هل ستتجمد الأرصدة البنكية لبعض المشاهير بعد قرار القبض عليهم؟
تصدرت الساحة الإعلامية أنباء عن القبض على عدد من مشاهير السوشيال ميديا، على خلفية فيديوهات مسيئة أو اتهامات تتعلق بجرائم جسيمة مثل تجارة الأعضاء، وهو ما فتح باب التساؤلات حول مصير أرصدتهم البنكية داخل البنوك المصرية.
الأرصدة البنكية
فهل تتحرك البنوك فورًا لتجميد الأموال؟ وما الشروط التي تسمح بوقف التعاملات البنكية؟ وهل يُعتبر التربح من محتوى إلكتروني مخالف سببًا كافيًا لتجميد الحسابات؟
ما الذي يحدث لأرصدة المشاهير البنكية بعد القبض عليهم؟
تجميد الأرصدة البنكية لا يتم بشكل تلقائي فور القبض على الشخص، بل يشترط صدور قرار رسمي من جهة قضائية مختصة مثل النيابة العامة أو النيابة الاقتصادية وفقا لمصدر بنكي
وبناءً عليه، تقوم وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بالبنك المركزي المصري بإرسال تعليمات فورية للبنوك بتجميد الحسابات محل القرار بحسب تصريح المصدر لموقع«نيوز رووم».
وأكد أن الإجراءات تشمل إيقاف جميع أنواع الحسابات البنكية سواء«جارية أو توفير وودائع بجانب تعطيل بطاقات السحب والائتمان الخاصة بالعميل، تجميد أي عمليات تحويل أو سحب كانت قيد التنفيذ لاسيما منع إصدار أوامر جديدة بالدفع أو التحويل.
هل تؤثر تهم التربح من فيديوهات مسيئة أو تجارة الأعضاء على الأرصدة البنكية؟
عندما يُتهم أحد المشاهير بالحصول على دخل كبير من فيديوهات تتضمن محتوى غير أخلاقي أو مخالف للقانون، أو يُدرج اسمه في تحقيقات مرتبطة بـ الاتجار في الأعضاء البشرية، تبدأ الجهات الرقابية في تتبّع مصادر الأموال المودعة في حساباته البنكية وفقا للمصدر.
وإذا تبين أن هناك تحويلات مالية ضخمة بدون مصدر موثق، أو وجود تدفقات مالية من جهات مشبوهة، يصدر قرار بتجميد الحسابات فورًا لحين انتهاء التحقيقات.
وأشار إلى أن البنوك تراجع حركة الأموال بالكامل، ويتم التنسيق مع الأجهزة الأمنية لكشف أي ارتباط محتمل بين الأرصدة المحجوزة والأنشطة غير القانونية.
دور البنوك في الرقابة والتجميد .
ولفت إلى أن البنوك المصرية لا تملك حرية التجميد إلا بناءً على أوامر رسمية، لكنها تلتزم بدور رقابي فعال يشمل، متابعة الحسابات ذات النشاط غير الطبيعي أو المفاجئ، ثم تقررالإبلاغ عن أي تحويلات ضخمة دون مبرر واضح، مشيرا إلى أن التعاون مع وحدة مكافحة غسل الأموال في التحقيقات الحساسة، جانب توفير بيانات تفصيلية عن الحسابات المشبوهة فور الطلب.
هل يتم تجميد الأرصدة تلقائيًا مع الاشتباه؟
وتابع: البنوك لا تتصرف إلا بعد وصول قرار قضائي أو من النيابة المختصة. حتى في حالة الاشتباه، يتم فقط الإبلاغ دون اتخاذ إجراء مباشر. لكن عند صدور قرار التحفّظ، يصبح التجميد إلزاميًا على جميع البنوك العاملة في السوق المصري.
